00982B FT投資級債20+ ETF｜成分股、配息和優缺點
00982B FT投資級債20+ ETF主要投資在20年期以上並且債券評等在BBB的美元公司債券ETF，主要追求的是比較高的殖利率，我們這篇就要介紹00982B FT投資級債20+ ETF的成分股、配息和優缺點！
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Table of Contents
00982B FT投資級債20+ ETF基本介紹
| 00982B FT投資級債20+ ETF基本檔案 | |
|---|---|
| 基金名稱 | 富蘭克林華美 20 年期以上 BBB 投資級美元公司債 ETF 證券投資信託基金 |
| 基金代號 | 00982B |
| 成分檔數 | 224 檔 |
| 募集時間 | 2025 年4月7日 |
| 面額 | 10元 |
| 計價幣別 | 新台幣 |
| 債券評等 | BBB+ ~ BBB- |
| 經理人 | 洪慧珊 |
| 經理費／年 |
|
| 保管費／年 |
|
| 保管銀行 | 永豐銀行 |
| 風險收益等級 | RR2 |
| 配息 | 月配 |
| 受益平準金 | 有收益平準金 |
| 成分股調整 | 每月固定調整一次，指數成分債券每個月最後一個交易日進行審查調整，剔除不符合採納原則之成分債券，選樣結果將於每月月底盤後正式生效 |
| 基金檔案 | 公開說明書、簡式公開說明書 |
00982B FT投資級債20+ ETF的追蹤指數
00982B FT投資級債20+追蹤的是ICE 20 年期以上 BBB 級成熟市場美元公司債指數
00982B FT投資級債20+ ETF的選股方法
- 在美國市場發行之美元公司債券
- 三大國際信用評等機構 Moody’s、S&P、Fitch 平均信評為投資等級 BBB+ ~ BBB-，且排除 Moody, S&P, Fitch 三大信評中有非投資等級者
- 固定票息、票面利率大於 4.5%、剩餘年限超過 20 年
- 流通在外金額達 7.5 億美元以上
- 發行人國家為成熟市場
- 排除爭議性武器、菸草、博弈等產業
- 單一產業比例上限為 10%
00982B FT投資級債20+ ETF的成分債
| 發債公司 | 產業 | 信評 | 權重（%） | 簡介 |
| 華納媒體 | 媒體 | BBB- | 4.55 | 全球第三大娛樂公司 |
| 英特爾 | 科技 | BBB+ | 4.43 | 全球第二大半導體公司 |
| 甲骨文 | 科技 | BBB | 3.65 | 全球第二大軟體公司 |
| T-Mobile | 通訊 | BBB | 2.76 | 美國三大電信公司之一 |
| 能源傳輸 | 能源 | BBB | 2.7 | 美國石油與天然氣儲存運輸公司 |
| 聯邦快遞 | 運輸 | BBB | 2.38 | 美國大型快遞運輸公司 |
| 太平洋電力瓦斯 | 公用事業 | BBB | 2.28 | 美國大型電力天然氣供應商 |
| CVS 健康 | 醫療保健 | BBB | 2.2 | 美國醫療藥妝龍頭 |
| 克羅格公司 | 零售 | BBB | 2.06 | 美國連鎖超市龍頭 |
| 法國電力公司 | 公用事業 | BBB+ | 2.05 | 全球第二大電力公司 |
00982B FT投資級債20+ ETF產業配置
| 國家 | 權重（%） |
|---|---|
| 醫療保險 | 10 |
| 科技 | 10 |
| 通訊 | 10 |
| 能源 | 10 |
| 公用事業 | 10 |
| 銀行 | 7.63 |
| 保險 | 7.22 |
| 媒體 | 6.86 |
| 基礎工業 | 6.04 |
| 零售 | 5.87 |
| 消費財 | 5.81 |
| 運輸 | 3.89 |
| 財務服務 | 2.91 |
| 汽車 | 2.04 |
| 服務業 | 0.71 |
| 資本財 | 0.6 |
| 房地產 | 0.42 |
00982B FT投資級債20+ ETF國家配置
| 國家 | 權重（%） |
|---|---|
| 美國 | 81.8 |
| 加拿大 | 4.34 |
| 義大利 | 3.4 |
| 法國 | 3.39 |
| 英國 | 2.66 |
| 西班牙 | 1.43 |
| 荷蘭 | 1.29 |
| 德國 | 0.77 |
| 愛爾蘭 | 0.6 |
| 澳洲 | 0.16 |
| 挪威 | 0.15 |
BBB長天期債券平均報酬率
因為BBB長天期要承擔比較高的風險，所以平均的年報酬率高達9%，遠優於美國公債和投資等級債。
00982B FT投資級債20+ ETF的歷史報酬率
從2018年12月31日到2025年1月31日，可以看出00982B FT投資級債20+的殖利率、票息率和累積報酬都優於長天期美債。
長天期就是重點
BBB投資級公司債在不同的天期有著不同的殖利率。可以看出20年以上搭配BBB投資級公司債有著最高的殖利率。
| 年期 | 持股權重 |
|---|---|
| 20年以上 | 6.15% |
| 15年以上 | 5.91% |
| 10-15年 | 5.69% |
| 5-10年 | 5.38% |
| 1-5年 | 4.90% |
| 0-1年 | 4.75% |
首度降息就是買債券的時候
因為債券的價格和殖利率成反比，所以降息有助於債券價格的上升，2024年9月開始降息以後對於債券的價格有很大的推升。
單一產業佔比上限10%
目前00982B FT投資級債20+的單一產業上限設為10%，這樣的設計有效規避單一產業的風險！
00982B FT投資級債20+ ETF怎麼買
可以在下面券商申購永豐金證券、富邦證券、兆豐證券、凱基證券、群益金鼎證券、元富證券、統一證券、華南永昌證券、新光證券、國票證券、元大證券、中國信託證券、國泰證券、合庫金證券、臺銀證券。
00982B FT投資級債20+ ETF的優點
- 相對於其他天期債券有較高的報酬率。
00982B FT投資級債20+ ETF的缺點
- 如果遇到空頭也會比一般的債券承受較大的風險。
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